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突然存30万银行会查吗

突然存30万银行会查吗

当您突然存入30万人民币到银行账户时,银行通常不会直接对此进行详细调查。但是,根据中国相关法律规定,银行需要向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。具体来说:

单笔或者当日累计人民币交易达到20万元以上,或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存需要上报。

高额交易并不一定意味着可疑交易,只有当交易涉及非法所得或者可疑活动时,才会引起监管机构的注意。

如果交易是合法且真实的,银行可以不用向人民银行上报可疑交易记录。

因此,存入30万属于需要报告的大额交易范畴,但银行不会因此直接对您进行调查,除非有进一步的可疑迹象。

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